1
00:00:17,794 --> 00:00:22,160
کاري از گروه بيداري انديشه
www.bidari-andishe.ir
2
00:00:23,873 --> 00:00:28,707
برخي از بزرگ ترين مردان تجارت و صنعت آمريکا، همواره از چيزي هراس دارند
آنها مي دانند قدرتي سازمان يافته وجود دارد که بسيار درهم تنيده هست
3
00:00:30,765 --> 00:00:39,936
و با هوشمندي و ظرافت تمام، همه چيز را تحت کنترل دارد
آن ها مي دانند که بهتر است فراتر از حد خود در محکوم کردن اين قدرت سخن نگويند
(وودرو ويلسون، رئيس جمهور اسبق ايالات متحده ي آمريکا)
4
00:01:01,569 --> 00:01:04,996
هرگاه بانکي وام مي دهد، اعتباري جديد (سپردهاي جديد) و
پولي جديد خلق مي شود
5
00:01:05,570 --> 00:01:07,105
(گراهام تاوِرز، رئيس بانک کانادا از 1934 تا 1954)
6
00:01:10,716 --> 00:01:16,151
مراحلي که بانک ها از طريق آن پولي را خلق مي کنند، آن قدر ساده اند
که ذهن آدمي به سادگي از کنارشان ميگذرد
(جان کنت گالبرايت، اقتصاددان)
7
00:01:19,971 --> 00:01:23,660
به من اجازه دهيد پول يک کشور را کنترل و توزيع کنم
و ديگر اهميت ندارد که چه کسي قوانين آن کشور را وضع کند
8
00:01:23,624 --> 00:01:26,188
(ماير اَمشِل روچيلد، بانکدار يهودي)
9
00:01:30,325 --> 00:01:34,053
پول، عامل بدهي
10
00:01:37,434 --> 00:01:44,775
بدهي
(وام)
11
00:01:49,841 --> 00:01:53,689
دو قدرت اسرارآميز بر زندگي ما مسلط اند
عشق و پول
12
00:01:54,903 --> 00:02:01,098
اينکه عشق چيست سؤاليـه که هميشه توي داستانها
ترانهها، کتابها و فيلمهاي سينمايي و تلوزيوني
مطرح بوده و هست
13
00:02:01,965 --> 00:02:05,546
اما نميشه همين حرف را در مورد اين سئوال زد که
پول چيست؟
14
00:02:07,050 --> 00:02:11,588
تعجبي نداره که تئوري هاي پولي
الهام بخش هيچ فيلم سينمايي قدرتمندي نبودن
15
00:02:12,155 --> 00:02:15,610
و حتي در مدارسي که ما در آن ها درس خوانديم هم اشاره اي بهش نشده
16
00:02:16,371 --> 00:02:23,747
براي بيش تر ما «سئوال پول از کجا مي آيد؟»، تصويري از
چاپخانه و ضرابخانه ي چاپ اسکناس و ضرب سکه رو
جلوي چشمانمون مجسم مي کنه
17
00:02:24,272 --> 00:02:26,998
بيشتر ما باور داريم که پول به وسيله حکومت(دولت) خلق مي شود
18
00:02:28,082 --> 00:02:29,413
درسته
19
00:02:30,227 --> 00:02:32,217
ولي فقط از يک جهت
20
00:02:32,691 --> 00:02:36,213
اون نمادهاي فلزي و کاغذي با ارزش
... که ما معمولا بعنوان پول ميشناسيم
21
00:02:36,731 --> 00:02:40,250
در حقيقت، توسط يه آژانس دولت فدرال
به اسم "ضرابخانه" توليد ميشه
22
00:02:41,023 --> 00:02:44,349
اما بخش بسيار زيادي از پول ها توسط ضرابخانه ها توليد نميشه
23
00:02:44,936 --> 00:02:51,120
هر روز بخش عظيمي از پولها توسط شرکت هاي خصوصياي بوجود مياد
که ما اونا رو به اسم بانک ميشناسيم
24
00:02:54,011 --> 00:02:58,819
اکثر ما باور داريم بانک ها پولي رو وام ميدن
که از طرف سپرده گذاران گذاشته شده
25
00:02:59,344 --> 00:03:00,281
تصورش سادست
26
00:03:00,743 --> 00:03:01,726
ولي حقيقت نداره
27
00:03:02,300 --> 00:03:04,431
بانک ها در واقع پولي را وام ميدن
که خودشون خلق مي کنند
28
00:03:04,935 --> 00:03:07,573
نه از درآمد بانک و نه از پول سپرده ها
29
00:03:08,057 --> 00:03:11,337
بلکه مستقيما از پولي که وام گيرندگان متعهد به بازپرداخت اون مي شن
30
00:03:12,099 --> 00:03:16,249
امضاي وام گيرنده روي اسناد وام، در واقع
... تعهدي براي بازپرداخت اصل پول و بهره اون به بانک ـه
31
00:03:16,646 --> 00:03:18,030
مقدار پولي که وام گرفته شده به اضافه ي سودش
32
00:03:18,468 --> 00:03:22,985
و يا از دست دادن خانه، خودرو، و هر چيز بارزشي
که به عنوان وثيقه در گرو بانک گذاشته شده
33
00:03:23,452 --> 00:03:25,373
و اين يک تعهد بزرگ از سوي وام گيرندگان هست
34
00:03:27,084 --> 00:03:29,545
همين امضا چه الزامي را براي بانک به وجود مي آره؟
35
00:03:30,126 --> 00:03:33,271
بانک در چشم به هم زدني مبلغ وام را حاضر مي کنه
36
00:03:33,826 --> 00:03:36,236
و بلافاصله پول رو به حساب وام گيرنده پرداخت مي کنه
37
00:03:36,233 --> 00:03:37,120
جالب نيست؟
به نظر غيرممکن نمياد؟
38
00:03:37,660 --> 00:03:41,239
مطمئنا نمي تونه واقعيت داشته باشه
ولي واقعيت داره
39
00:03:46,206 --> 00:03:51,997
براي نشون دادن اين که اين معجزه بانکداري مدرن چگونه پديد اومده
به اين داستان ساده توجه کنيد
40
00:03:51,864 --> 00:03:53,166
ماجراي مرد زرگر
41
00:03:54,565 --> 00:03:58,514
روزي روزگاري در زمان هاي دور
تقريبا هر چيزي به عنوان پول به کار مي رفت
42
00:03:59,106 --> 00:04:01,925
فقط لازم بود سبک و قابل حمل باشه و بيشتر مردم اطمينان پيدا کنن که
43
00:04:02,433 --> 00:04:07,137
در مبادلات بعدي براي چيزهايي با همان ارزش واقعي
مثل غذا، لباس و سرپناه مي تونن اون رو مبادله کنند
44
00:04:07,657 --> 00:04:12,386
صدف ها، دانه هاي کاکائو، سنگ هاي زيبا
و حتي پر پرندگان هم به عنوان پول به کار مي رفتن
45
00:04:12,951 --> 00:04:16,477
طلا و نقره جذابيت داشتن و براي استفاده نرم و راحت بودن
46
00:04:16,945 --> 00:04:19,521
در نتيجه در بعضي از تمدن ها
افراد در کار با اين فلزات مهارت پيدا کردن
47
00:04:20,355 --> 00:04:23,570
زرگرها با ساخت سکه هاي طلا
48
00:04:24,224 --> 00:04:27,608
و استاندارد کردن و همسان سازيِ واحدهاي اين سکه ها و تضمين وزن و عيارشان
تجارت رو به مراتب آسون تر کردن
49
00:04:29,373 --> 00:04:32,047
زرگر براي محافظت از سکه هايش به يک گاوصندوق نياز داشت
50
00:04:32,737 --> 00:04:35,461
خيلي زود همشهري هاش دَر مغازش رو زدن
51
00:04:35,832 --> 00:04:39,177
تا جاي امني را براي نگهداري سکه ها و جواهراتشون ازش اجاره کنن
52
00:04:40,718 --> 00:04:47,427
طولي نکشيد که زرگر تمام قفسه هاي گاوصندوق رو اجاره داد
و از طريق اجاره ي گاوصندوق درآمد اندکي به دست آورد
53
00:04:48,333 --> 00:04:52,216
سال ها گذشت و زرگر متوجه نکته ي هوشمندانه اي شد
54
00:04:52,692 --> 00:04:58,549
سپرده گذاران به ندرت براي برداشتن اصل طلاي خودشون ميومدن
و هرگز همگي در يک زمان، به سراغ طلاهاشون نميومدن
55
00:04:59,202 --> 00:05:03,105
علتش اين بود که رسيد صادر شده از طرف زرگر
براي طلاهاي به اَمانت گذاشته شده
56
00:05:03,751 --> 00:05:07,706
به جاي خود طلا در بازار مبادله مي شد
57
00:05:08,242 --> 00:05:12,863
حمل و مبادله اين پول يا رسيد کاغذي از سکه هاي سنگين بسيار راحت تر بود
58
00:05:13,513 --> 00:05:17,033
به جاي شمردن دشوار تک تک سکه ها
تعداد زيادي از اين رسيدها براي هر معامله به آسوني نوشته و صادر مي شدن
59
00:05:18,496 --> 00:05:21,227
در اين ميان، زرگر کسب و کار ديگري نيز پيدا کرد
60
00:05:22,125 --> 00:05:24,024
او شروع به قرض دادن سود حاصل از نگهداري طلاها کرد
61
00:05:25,082 --> 00:05:27,284
و از آن جا که رسيد طلاها به راحتي به عنوان پول مورد قبول واقع مي شدن
62
00:05:27,943 --> 00:05:32,978
قرض کنند گان پول نيز علاقه مند بودن که مبلغ قرض خودشون رو
به جاي دريافت فلز واقعي
به شکل همان رسيدهاي کاغذي دريافت کنن
63
00:05:35,714 --> 00:05:39,813
با گسترش صنعت، مردم بيشتري هم از زرگر وام مي گرفتن
64
00:05:40,504 --> 00:05:42,910
اين امر باعث شد که فکر و ايده ي بهتري به ذهن زرگر خطور کنه
65
00:05:43,454 --> 00:05:48,110
اون مي دونست که تا اون موقع تنها تعداد اندکي از سپرده گذاراش
طلاهاي خودشون رو برداشتن
66
00:05:48,652 --> 00:05:53,420
پس زرگر فهميد که راحت مي تونه
... علاوه بر طلاهاي خودش
67
00:05:54,126 --> 00:05:55,323
با استفاده از طلاهاي سپرده گذاراش
به دادن وام به شکل رسيدهاي کاغذي بپردازه
68
00:05:56,236 --> 00:06:01,518
تا وقتي وام ها بازپرداخت مي شدن سپرده گذاران ـش
متوجه چيزي نمي شدن و آسيبي هم نمي ديدن
69
00:06:01,999 --> 00:06:04,234
(و در اين زمان، زرگر (که يک بانک دار بود تا يک صنعتگر
70
00:06:04,808 --> 00:06:08,659
سود به مراتب بيش تري رو بدست مي آورد
نسبت به زماني که فقط طلاهاي خودش رو قرض مي داد
71
00:06:10,552 --> 00:06:16,126
براي سال ها زرگر به صورت پنهاني از طريق وام دادن سپرده هاي ديگران و کسب سود
درآمد خوبي به دست مي آورد
72
00:06:17,053 --> 00:06:22,743
حالا بعنوان يه وام دهنده ي سرشناس، اون دائما از همشهري هاش
ثروتمندتر مي شد و ثروت ـش رو به رخ ـشون مي کشيد
73
00:06:23,296 --> 00:06:26,907
شک و ترديدها نسبت به اينکه اون داره پولِ
سپرده گذارا رو خرج مي کنه، افزايش يافت
74
00:06:27,026 --> 00:06:33,611
سپرده گذاران ـش جمع شدن و تهديد کردن در صورتيکه
خودش نياد روشن کنه ثروت جديدش رو از کجا آورده
طلاهاي خودشون رو ازش پس ميگيرن
75
00:06:34,644 --> 00:06:39,198
برخلاف چيزيکه انتظار ميره، اين اتفاق
به يه فاجعه براي زرگر تبديل نشد
76
00:06:39,904 --> 00:06:44,063
به رغم فريبکاري ذاتي در نقشه ـَش
فکر و ايدش واقعاً جواب داده بود
77
00:06:44,459 --> 00:06:49,255
سپرده گذاران هيچ چي از دست نداده بودن
طلاهاشون تماماَ صحيح و سالم تو گاو صندوق زرگر بود
78
00:06:50,389 --> 00:06:55,351
اونا نه تنها طلاهاشون رو از زرگر پس نگرفتن
79
00:06:55,805 --> 00:06:58,617
بلکه از زرگر (که حالا بانکدارشون بود) خواستن
اونا رو هم تو بخشي از سودهاي حاصله شريک کنه
80
00:07:01,111 --> 00:07:02,959
و اين آغــــــاز بانکداري بود
81
00:07:03,421 --> 00:07:09,397
بانکدار سود اندکي رو بابت پول به امانت گرفته از افراد مي پرداخت
و در همان حال آن پول را با بهره بالاتري وام مي داد
82
00:07:10,040 --> 00:07:13,137
اين مبلغ مابه التفاوت، به عنوان هزينه ي فعاليت هاي بانک
و درآمد بانک محسوب مي شد
83
00:07:14,004 --> 00:07:15,815
منطق اين سيستم ساده بود
84
00:07:16,349 --> 00:07:19,599
و روشي معقول براي محقق کردن
تقاضا براي اعتبار به نظر مي رسيد
85
00:07:20,130 --> 00:07:23,553
اگر چه اين شيوه اصلا روش کار بانک هاي امروزي نيست
86
00:07:25,220 --> 00:07:31,672
زرگر يا بانکدار ما از درآمدي که بعد از تقسيم سود
با سپرده گذاراش براش مي موند، راضي نبود
87
00:07:32,359 --> 00:07:37,004
و با پخش شدن اروپايي ها تو سرتاسر دنيا
تقاضا براي دريافت اعتبار هم سريع داشت زياد مي شد
88
00:07:37,652 --> 00:07:42,813
اما به دليل کم بودن مقدار طلاهاي موجود در گاوصندوقش
ميزان وام هاش محدود بودن
89
00:07:43,389 --> 00:07:45,642
اونجا بود که فکر جسورانه تري به ذهنش رسيد
90
00:07:46,262 --> 00:07:49,006
از اونجا که هيچ کس به جز خودش نمي دونست که
واقعاً چي و به چه ميزان تو گاوصندوقش هست
91
00:07:49,451 --> 00:07:52,575
مي تونست به ازاي طلاهايي که وجود نداشتن
رسيد تقلبي صادر کنه و وام بده
92
00:07:53,101 --> 00:07:59,495
تا وقتي دارنده هاي رسيدهاي تقلبي
سراغ گاوصندوق نمي اومدن که طلاي واقعي بگيرن
کي مي تونست متوجه اين کار بشه ؟
93
00:08:00,601 --> 00:08:04,791
اين نقشه جديد، خوب جواب داد و بانکدار ما
از طريق دريافت سود طلاهايي که هرگز وجود نداشتند
94
00:08:05,361 --> 00:08:08,220
بسيار ثروتمند شد
95
00:08:09,393 --> 00:08:14,095
اينکه بانکدار مي تونست از هيچي پول خلق کنه
عجيب تر از اون بود که کسي باور کنه
96
00:08:14,576 --> 00:08:17,030
پس تا مدت ها چنين چيزي حتي به ذهن مردم هم خطور نکرد
97
00:08:17,999 --> 00:08:22,529
اما، همونطور که شما به خوبي مي تونيد تصور کنيد
فکر شيطاني اختراع پول به ذهن بانکدار راه يافت
98
00:08:23,226 --> 00:08:29,391
با گذشت زمان يه بار ديگه مقدار زياد وام هاي بانکدار
و ثروت روزافزونش شک و ترديدها رو برانگيخت
99
00:08:30,701 --> 00:08:36,852
بعضي از قرض کننده ها شروع کردن به گرفتن طلاي واقعي بجاي رسيدهاي کاغذي
شايعات گسترش يافتن
100
00:08:37,380 --> 00:08:42,210
يه دفعه سر و کله تعدادي از سپرده گذاراي ثروتمند پيدا شد
که مي خواستن طلاهاشون رو پس بگيرن
بازي تموم شده بودبازي تمام شده بود
101
00:08:42,777 --> 00:08:47,301
سيلي از دارندگان رسيدهاي تقلبي تو خيابون
و جلوي درهاي بسته بانک جاري شد
102
00:08:47,728 --> 00:08:53,047
اما افسوس که بانکدار به ازاي رسيدهايي که به دست مردم داده بود
طلا و نقره کافي در اختيار نداشت
103
00:08:53,443 --> 00:08:57,924
«اين چيزي ـه که بهش ميگن «هجوم به بانک
و هر بانکداري ازش وحشت داره
104
00:08:59,407 --> 00:09:04,288
اين پديده «هجوم به بانک» بانک هاي خصوصي رو ورشکسته مي کنه
و تعجبي نداره که
105
00:09:04,488 --> 00:09:07,073
اعتماد عمومي نسبت به همه ي بانکدارها رو از بين ببره
106
00:09:08,777 --> 00:09:13,186
واضحه که خلق پول از "هيچ"، غيرقانوني بوده
107
00:09:14,298 --> 00:09:20,980
ولي حجم زيادِ اعتباري که بانکدارها مي پرداختن
براي موفقيت توسعه اقتصادي اروپاييان ضروري شده بود
108
00:09:21,339 --> 00:09:24,798
پس برعکس، کار خلق پول از "هيچ"، قانوني و ضابطه مند شد
109
00:09:25,457 --> 00:09:30,222
بانکدارها موافقت کردن تا به مقدار محدود پول هاي خيالي
که مي تونستن وام بدن، پايبند بمونن
110
00:09:31,156 --> 00:09:35,956
اين مقدار محدود همچنان بسيار بيشتر از
ارزش واقعي طلا و نقره موجود در گاوصندوق ها بود
111
00:09:36,542 --> 00:09:40,609
اغلب اوقات در مقابل هر 1 دلار طلاي واقعي، 9 دلار خيالي وجود داشت
112
00:09:41,468 --> 00:09:44,835
اين مقرارت از طريق بازرسي هاي عجيب با زور به اجرا در مي آمد
113
00:09:45,471 --> 00:09:48,017
«همچنين مقرر شده بود که در موقع «هجوم به بانک
114
00:09:48,444 --> 00:09:52,880
بانک هاي مرکزي از طريق تزريق اضطراري طلا
از بانک هاي محلي حمايت کنن
115
00:09:53,502 --> 00:09:56,443
تنها در صورت هجوم به تعداد زيادي از بانک ها به طور همزمان
116
00:09:56,941 --> 00:10:01,686
حباب اعتبار بانک ها مي ترکيد و اين سيستم فرو مي پاشيد
117
00:10:04,506 --> 00:10:07,802
نظام پولي جهان امروز
118
00:10:11,325 --> 00:10:18,213
در طول سال ها، اين سيستم ذخيره اي کوچک و شبکه ي يکپارچه ـش
شامل بانک هاي مورد حمايت يک بانک مرکزي بر نظام مالي جهان مسلط شدن
119
00:10:18,764 --> 00:10:25,424
در همين حال بخشي از طلاي پشتوانه ي پول هاي وام داده شده
120
00:10:26,043 --> 00:10:27,954
مرتباً به سمت بي ارزش شدن ميل مي کنه
121
00:10:29,652 --> 00:10:32,945
ماهيت اصلي پول تغيير کرده
122
00:10:33,751 --> 00:10:40,222
در گذشته، يک دلاري کاغذي در واقع رسيدي بود که فرد مي تونست
با ارائه اون، مقداري معيني طلا يا نقره را بازپس بگيره
123
00:10:40,723 --> 00:10:47,438
اما در حال حاضر، با يک دلار کاغذي يا ديجيتالي
تنها ميشه يک دلار کاغذي يا ديجيتالي ديگه دريافت کرد
124
00:10:51,775 --> 00:11:00,032
در گذشته، اعتبار بانکي ايجاد شده از طرف شخص
فقط به صورت سفته ي شخصي وجود داشت
که افراد مي تونستن از قبول اون خودداري کنن
125
00:11:00,609 --> 00:11:04,024
درست همونطور که ما امروزه مي تونيم
از قبول چک شخصي افراد خودداري کنيم
126
00:11:05,023 --> 00:11:11,598
در حال حاضر، اعتبار بانکي ايجاد شده از طرف شخص
بطور قانوني قابل تبديل به پول صادر شده ي رايجِ دولت
127
00:11:12,090 --> 00:11:15,895
يعني دلار پني و پوند هست
که برحسب عادت اينا رو بعنوان پول مي شناسيم
128
00:11:16,334 --> 00:11:25,118
پول رايج پولي ـه که بر اساس حکم يا دستور دولت خلق مي شه
... و قوانين پول رايج تصريح مي کنه که شهروندان بايد اين پول رو
129
00:11:25,687 --> 00:11:29,551
بعنوان قسطِ وام قبول کنن وگرنه
دادگاه ها به تعهدات ـشون عمل نمي کنن
130
00:11:31,630 --> 00:11:33,389
پس الآن سوال اينه که
131
00:11:33,866 --> 00:11:39,276
اگه دولت ها و بانک ها هر دو مي تونن همينجوري پول به وجود بيارن
در اينصورت چه مقدار پول وجود داره ؟
132
00:11:41,800 --> 00:11:47,564
در گذشته، مقدار کل پول موجود
محدود به مقدار واقعي و حقيقي کالاهايي بود
که بعنوان پول مورد استفاده قرار مي گرفت
133
00:11:47,932 --> 00:11:54,357
براي مثال، براي اينکه پول طلا يا نقره ي جديدي به وجود بياد
134
00:11:54,937 --> 00:11:58,658
بايد طلا يا نقره ي بيشتري پيدا و از زمين استخراج مي شد
135
00:12:01,466 --> 00:12:09,204
در حال حاضر، پول به معني واقعي کلمه از وام خلق مي شه
هر وقت کسي از بانکي وام مي گيره، پول جديدي بوجود مياد
136
00:12:09,922 --> 00:12:18,169
در نتيجه، مقدار کل پولي که مي تونه خلق بشه
فقط يه محدوده ي واقعي داره و اون ميزان کل وام هست
137
00:12:25,691 --> 00:12:29,549
دولت ها از طريق اجراي قوانيني مشهور به
کسري ذخائر مورد نياز
138
00:12:30,088 --> 00:12:34,247
محدوده ي قانوني ديگه اي هم براي ايجاد پول جديد قرار دادن
139
00:12:35,065 --> 00:12:41,956
کسري ذخائر مورد نياز، اساساً بطور قراردادي
از کشوري به کشور ديگه و از زماني به زمان ديگه فرق مي کنه
140
00:12:42,636 --> 00:12:48,603
اما در گذشته، لازم بود که بانک ها براي پشتيباني از
ارزش هر 10 دلاري که به عنوان پول وامي خلق مي کردند
141
00:12:49,078 --> 00:12:51,873
حداقل به اندازه ارزش 1 دلار
طلاي واقعي در گاوصندوق داشته باشن
142
00:12:52,342 --> 00:12:59,007
امروزه ديگه نسبت هاي ذخاير مورد نياز براي نسبت پول جديد
بر اساس سپرده ي طلا صدق نمي کنه
143
00:12:59,469 --> 00:13:05,752
بلکه صرفاً براي نسبت هاي پول جديد
بر اساس پول موجود صدق مي کنه
144
00:13:08,488 --> 00:13:11,959
امروزه اندوخته هاي يک بانک شامل دو چيزه
145
00:13:12,800 --> 00:13:18,338
مقدار پول نقد منتشر شده از طرف دولت
يا مقدار معادلي که بانک نزد بانک مرکزي به امانت گذاشته
146
00:13:18,984 --> 00:13:23,490
بعلاوه ي مقدار پولِ بدهي که بانک از قبل در امانت خودش داره
147
00:13:25,422 --> 00:13:27,483
... براي روشن کردن اين موضوع به روشي ساده
148
00:13:28,105 --> 00:13:32,731
بياييد تصور کنيم که يک بانک تازه هم اکنون کار خودش رو آغاز کرده
و هنوز هيچ سپرده گذاري نداره
149
00:13:33,098 --> 00:13:40,242
هرچند که سرمايه گذران بانک سپرده اي
به مبلغ يکصدو يازده هزار دلار و بيست سنت رو به صورت پول نقد
150
00:13:40,689 --> 00:13:46,798
در بانک مرکزي سپرده گذاري کردن
و نسبت مورد نياز پول نقد بانک به پول سپرده گذاري شده 9 به 1 هست
151
00:13:47,335 --> 00:13:53,191
گام اول: درهاي بانک باز مي شن
و بانک جديد به نخستين مشتري وام گيرنده خودش خوش آمد مي گه
152
00:13:53,667 --> 00:13:57,055
اون مشتري به ده هزار دلار براي خريد يک خودرو دست دوم خوب نياز داره
153
00:13:57,510 --> 00:14:02,852
با نسبت اندوخته ي 9:1، اين سپرده گذار جديد در بانک مرکزي
که به عنوان "يک منبع پول" نيز محسوب مي شه
154
00:14:03,260 --> 00:14:11,975
اجازه پيدا مي کنه قانوناً 9 برابر مقدار موجود يا 10 هزار دلار رو
بر مبناي تعهدنامه وام مربوط به گيرنده ي وام رو در خواست کنه
155
00:14:12,429 --> 00:14:20,562
اين 10 هزار دلار از جايي برداشته نميشه
بلکه يک پول کاملاً جديده
که صرفاً به عنوان اعتبار بانکي به حساب وام گيرنده گذاشته مي شه
156
00:14:20,988 --> 00:14:26,060
سپس وام گيرنده بر اساس اون اعتبار بانکي يک چک مي کشه
تا بتونه خودروي دست دومش رو بخره
157
00:14:28,607 --> 00:14:34,538
گام دوم: فروشنده ي ماشين، اين 10 هزار دلار که به تازگي خلق شده رو
به حساب بانکي خودش ميگذاره
158
00:14:35,013 --> 00:14:43,253
بر خلاف منبع پول دولتي که در بانک مرکزي سپرده گذاري شده
اين اعتبار پولي تازه ايجاد شده، نمي تونه از طريق نسبت اندوخته افزايش پيدا کنه
159
00:14:43,617 --> 00:14:46,660
در عوض اين اعتبار از طريق نسبت اندوخته تقسيم و خرد مي شه
160
00:14:47,059 --> 00:14:54,506
با نسبت اندوخته 9:1، يک وام جديد 9 هزار دلاري
مي تونه بر اساس ده هزار دلار سپرده گذاري شده ايجاد بشه
161
00:14:57,128 --> 00:15:04,951
گام سوم: اگر اون 9 هزار دلار هم از سوي يک فرد سومي در همون بانک به وجود آورنده آن
يا يک بانک ديگه، سپرده گذاري بشه
162
00:15:05,353 --> 00:15:11,906
اونوقت مبنايي قانوني براي صدور يک اعتبار بانکي سوم پديد مياد
اين بار به مبلغ 8100 دلار
163
00:15:12,404 --> 00:15:19,568
همچون عروسک هاي روسي که درون هر لايش يک عروسک کوچک تر وجود داره
هر سپرده ي جديد نيز پتانسيل يک وام اندکي کم تر رو در درون خودش ذخيره داره
164
00:15:20,279 --> 00:15:25,093
که به تعداد نامحدودي از وام هاي کوچک تر کاهش پيدا مي کنه
165
00:15:28,842 --> 00:15:33,683
حالا اگه مبلغ وام ايجاد شده، در يک بانک سپرده گذاري نشه
اين روند متوقف خواهد شد
166
00:15:34,187 --> 00:15:37,838
اين قسمت غيرقابل پيش بيني مکانيسم خلق پوله
167
00:15:40,695 --> 00:15:47,043
اما به احتمال زياد، در هر گام
پول جديد در يک بانک سپرده گذاري مي شه و روند اون نسبت اندوخته
168
00:15:47,535 --> 00:15:55,477
مي تواند خودش رو بيشتر و بيشتر تا تقريباً 100 هزار دلار پول کاملاً جديدي
که درون سيستم بانکي خلق مي شه، تکرار کنه
169
00:15:57,236 --> 00:16:06,170
تمام اين پول کاملاً جديد، همش از طريق وام خلق شده
و کل اين روند قانوني به وسيله ي همون اندوخته ي سپرده گذاري اوليه به مبلغ
170
00:16:06,806 --> 00:16:12,814
تنها يک هزار و صد و يازده دلار و دوازده سنت پديد اومده
که همچنان دست نخورده در بانک مرکزيه
171
00:16:13,411 --> 00:16:18,589
از اون مهمتر، تحت اين سيستم هوشمندانه
دفاتر هر بانک به صورتي سلسله وار بايد نشون بدن که
172
00:16:19,023 --> 00:16:26,724
بانک فقط ده درصد بيشتر از سپرده اي که وام داده، اندوخته داره
اين امر به بانک ها انگيزه اي کاملاً واقعي ميده که به دنبال سپرده گذران بيشتر باشه
173
00:16:27,245 --> 00:16:34,544
تا بتونن باز هم وام بدن، و اين باور کلي اما گمراه کننده را تثبيت کنن
که وام ها از طريق سپرده گذاري ها پرداخت مي شه
174
00:16:36,000 --> 00:16:40,432
حالا, اگرچه وديعه هاي متوالي در يک بانک سپرده گذاري مي شن
175
00:16:40,914 --> 00:16:47,367
اما نميشه گفت که هر بانک مجبور شده که سرمايه داخليش رو
176
00:16:47,759 --> 00:16:50,204
بيشتر از 90 بار با افزايش و گسترش اعتبارات بانک
بدون هيچ پشتوانه اي چند برابر کنه
.
177
00:16:50,625 --> 00:16:58,353
به هرحال سيستم بانکي يه حلقه ي بسته هست
اعتبار بانکي که در يک بانک ايجاد شده
ميشه به عنوان سپرده در بانک ديگه، و برعکس
178
00:17:00,110 --> 00:17:05,321
دردنياي نظري مبادلات، تاثير نهايي دقيقا يکسانه؛ البته اگر
179
00:17:05,914 --> 00:17:08,963
همه ي اين پروسه ها در يه بانک اتفاق بيفته
180
00:17:09,344 --> 00:17:14,181
ذخيره اوليه ي کمي بيشتر از هزارو صد دلار بانک مرکزي
181
00:17:14,614 --> 00:17:21,272
اجازه ي جمع کردن سودي بالاي صدهزار دلار رو
که هيچوقت اون بانک موردنظر نداشته رو ميده
182
00:17:27,210 --> 00:17:33,035
اگر به نظرت مضحک مياد اين رو تصور کنيد که
در دهه ها ي اخير در نتيجه ي لابي هاي مداوم بانک ها
183
00:17:33,524 --> 00:17:39,968
بانک مرکزي کشور، همه ي سرمايه و الزامات ايجاد يه سپرده ي ذخيره رو داره
اما در بعضي کشور ها چنين شرايطي وجود نداره
184
00:17:40,346 --> 00:17:43,623
و نسبت ذخيره ي واقعي ميتونه بسيار بالاتراز 9 به 1 بشه
185
00:17:44,097 --> 00:17:48,441
براي بعضي از انواع حساب ها نسبت 20 به 1 و 30به 1 هم معمول و متداول هستن
186
00:17:50,929 --> 00:17:56,178
حتي اخيرا با استفاده از کارمزد وام هايي که
براي افزايش ذخيره ي سپرده شون از وام گيرنده ميگيرن
187
00:17:56,573 --> 00:18:01,487
بانک ها راهي براي رفع کامل و دور زدن محدوديت هاي سرمايه ي ذخيره شون پيدا کردن
188
00:18:01,990 --> 00:18:07,527
پس... ماداميکه که قوانين پيچيده هستن
واقعيت در واقع ساده هست
189
00:18:08,033 --> 00:18:10,139
بانک ها همون قدري که ما ميتونيم قرض بگيريم؛ ميتونند پول خلق کنن
190
00:18:10,744 --> 00:18:12,598
ناخوداگاه هر کسي ميدونه بانک ها پولي قرض نميدن
191
00:18:13,093 --> 00:18:16,651
وقتي ميخواي از حساب پس اندازت پول برداري
بانک بهت نميگه نميتوني
192
00:18:17,190 --> 00:18:20,890
بخاطر اينکه بانک پول رو به شخص ديگه قرض داده
(مارک منسفيلد، اقتصاددان و نويسنده)
193
00:18:22,025 --> 00:18:28,633
برخلاف نمايش بي پايان از توليد پول در ضرابخانه ها
پول ايجاد شده توسط دولت کمتر از 5 درصد پول در گردش هست
194
00:18:29,079 --> 00:18:34,731
بيشتر از 95 درصد کل پول موجود امروز
195
00:18:35,215 --> 00:18:39,414
با امضاي تعهد بدهي شخصي به بانک خلق شده
196
00:18:39,775 --> 00:18:45,562
هر روز قسمت عظيمي از اين اعتبار بانکي داره خلق و نابود ميشه
197
00:18:46,125 --> 00:18:49,259
بدهي هاي جديد ساخته ميشه و بدهي هاي قديمي پرداخته ميشن
198
00:18:55,873 --> 00:18:59,437
متاسفم که شهروندان عادي دوست ندارن بهشون گفته بشه
که بانک ها ميتونن و دارن پول خلق ميکنن
199
00:18:59,935 --> 00:19:03,814
و همين بانک ها هستن که اعتبار ملي و سياست دولت ها رو کنترل و اداره مي کنند
200
00:19:04,880 --> 00:19:09,037
و سرنوشت مردم در دستان توخالي اينهاست
(رجينالد مکنا رئيس هيات مديره سابق بانک ميدلن انگلستان)
201
00:19:18,392 --> 00:19:22,940
بانکها، فقط با همکاري مداوم دولت ميتونن
اين سيستم پولي رو اجرا کنن
202
00:19:23,632 --> 00:19:28,482
اولاً، دولتها قوانين پول قانوني رو وضع کنند
که باعث استفاده ي ما از پول ملي بدون پشتوانه بشَن
203
00:19:28,795 --> 00:19:34,270
ثانياً، دولتها اجازه بِدن اعتبار بانکهاي خصوصي از اين ارز دولتي پرداخت بشه
204
00:19:34,923 --> 00:19:37,907
ثالثاً، دادگاه هاي دولت، بدهيها رو مديريت کنن
205
00:19:38,716 --> 00:19:45,878
و در آخر، دولتها مقرراتي رو تصويب کنن
که از عملکرد و اعتبار سيستم پولي در مقابل جامعه محافظت کنن
206
00:19:46,431 --> 00:19:51,007
و عموم مردم رو از اينکه پول واقعاً از کجا مي آيد، آگاه نکنن
207
00:19:53,371 --> 00:19:55,161
حقيقت اينه که
208
00:19:55,483 --> 00:19:58,760
وقتي ما خطوط نقطه چين رو براي يه به اصطلاح وام
يا گِرويي امضا مي کنيم
209
00:19:59,139 --> 00:20:04,511
ضمانت نامه ي قسط امضا شده ي ما (که بوسيله ي دارايي هايي که ضمانت کرده ايم
اگر نتوانيم قرض را پس دهيم
(بجاي پول آن ها را مي دهيم، پشتيباني مي شود
210
00:20:04,889 --> 00:20:08,761
تنها چيزي است که در اين معامله ارزش دارد
211
00:20:09,849 --> 00:20:11,780
براي هر کسي که اعتقاد دارد
ما به تعهدمان عمل خواهيم کرد
212
00:20:12,463 --> 00:20:15,977
توافقنامه ي وام يا رهن و وام مسکن
هم قابل انتقاله و هم قابل تعويض
213
00:20:16,500 --> 00:20:19,853
و هم يه تکه کاغذ قابل فروشه
اين يک سند بدهکاريه
214
00:20:20,364 --> 00:20:23,450
اين نشان دهنده ي يک ارزشه
و يک شکلي از پول هست
215
00:20:24,030 --> 00:20:27,916
اين پوليه که وام گيرنده، وام بانکي خودش رو معامله مي کنه
216
00:20:29,098 --> 00:20:32,664
وام در دنياي واقعي به اين معنيه که وام دهنده
بايد چيزي به عنوان قرض از طرف مقابل در اختيار داشته باشه
217
00:20:33,520 --> 00:20:39,259
اگر يه چکش نياز داري که بالاي سرت باشه؛ وام من به تو براي فراهم کردن اين چکشه
من نميتونم کمک زيادي بکنم
218
00:20:39,923 --> 00:20:44,381
اما در دنياي ساختگي پول
قول بانک براي پرداخت پولي که در اختيار نداره
219
00:20:44,916 --> 00:20:49,847
خود پول ميشه
و جالب اينه که ما اون رو قبول مي کنيم
!!!
220
00:20:51,832 --> 00:20:56,348
با اين وجود در حال حاضر متوسط گردش مالي ملي ما
مديون تراکنش و معاملات وامي بانک هاست که
221
00:20:57,104 --> 00:21:03,296
نه خود پول را، اما قول فراهم کردن پولي که در اختيار ندارند را به ما مي دهند
(اروينگ فيشر، اقتصاددان و نويسنده)
222
00:21:06,657 --> 00:21:11,850
زماني که وام گيرنده سند تعهد بدهي رو امضا ميکنه
بانک براي توازن اين معامله
223
00:21:12,357 --> 00:21:16,845
يه بدهي بانکي رو با زدن چند تا کليد روي کامپيوتر خلق ميکنه
224
00:21:17,757 --> 00:21:21,734
از ديد وام گيرنده اين ميشه پول وام تو حسابش
225
00:21:22,306 --> 00:21:23,547
و چون دولت اجازه ميده که
226
00:21:24,188 --> 00:21:28,278
اين بدهي بانک به وام گيرنده به يک ارزش بدون پشتوانه دولتي تبديل بشه
227
00:21:28,995 --> 00:21:31,229
هرشخصي بايد اون رو به عنوان پول قبول کنه
228
00:21:32,245 --> 00:21:34,996
باز هم حقيقت خيلي ساده هست
229
00:21:35,839 --> 00:21:41,058
بدون سندي که وام گيرنده امضا کرده
بانک چيزي براي قرض دادن نداره
230
00:21:45,385 --> 00:21:50,252
تا حالا تعجب نکرديد چطور افراد، دولت ها، شرکت ها، بنگاه ها و خانواده ها
231
00:21:50,697 --> 00:21:54,864
ميتونن در يک زمان واحد، بدهکار براي مقادير نجومي باشن؟
232
00:21:55,425 --> 00:21:59,151
تا حالا از خودتون سوال کرديد
چطور اينقدر پول واسه قرض دادن ميتونه وجود داشته باشه؟
233
00:21:59,920 --> 00:22:01,887
حالا شما ميدونيد
پولي وجود نداره
!!!
234
00:22:02,397 --> 00:22:04,123
بانک ها پول قرض نميدن
235
00:22:04,802 --> 00:22:06,684
به سادگي پول رو از بدهي ايجاد مي کنن
236
00:22:07,262 --> 00:22:11,554
و حالا که بدهي نا محدوده
ميشه منبع توليد پول
237
00:22:12,440 --> 00:22:13,658
تبديل ميشه به
238
00:22:14,157 --> 00:22:16,808
نبود بدهي مساوي است با نبود پول
برعکس اين شرايط هم صادقه
239
00:22:18,316 --> 00:22:21,906
عجيب نيست که با اين همه منابع باورنکردني ثروت
240
00:22:22,478 --> 00:22:25,389
و نوآوري و بهره وري اطراف ما
241
00:22:25,821 --> 00:22:28,769
بر خلاف انتظار تقريبا همه ي ما از دولت تا کمپاني ها تا افراد معمولي
242
00:22:29,219 --> 00:22:31,093
شديدا مقروض بانک ها هستيم؟
!!!
243
00:22:32,327 --> 00:22:35,530
اگه تنها مردم لحظه اي درنگ کنن و فکر - و سوال کنن چطور چنين چيزي ممکنه ؟
244
00:22:36,037 --> 00:22:40,054
چطور ممکنه آدمايي که در واقع تمام ثروت واقعي اين دنيا رو توليد مي کنن
245
00:22:40,516 --> 00:22:44,568
مقروض کساني هستن که فقط با دادن وام نماد ثروت شدن؟
246
00:22:45,241 --> 00:22:49,340
جالبتر وقتي ميشه که بفهميم پول واقعي "بدهي" هست
247
00:22:49,993 --> 00:22:54,051
ما فهميديم که اگه بدهي نباشه پولي هم نيست
248
00:22:59,361 --> 00:23:00,572
اين سيستم پولي ماست
!!!
249
00:23:01,470 --> 00:23:04,552
اگر هيچ بدهي در سيستم پولي ما وجود نداشته باشد
پولي هم وجود نخواهد داشت
250
00:23:05,039 --> 00:23:07,833
(مارينر اکلس، رئيس هيات مديره و فرماندار فدرال بورد رزرو)
251
00:23:08,840 --> 00:23:11,429
اگه اين مساله واستون عجيبه بدونيد که
شما تنها نيستيد
!!!
252
00:23:12,164 --> 00:23:17,567
خيلي از مردم تصور مي کنن که اگه همه ي بدهي ها پرداخت بشه
وضعيت اقتصادي بهتر ميشه
253
00:23:18,309 --> 00:23:20,320
اين تو يه سطح خاصي دقيقا درسته
254
00:23:20,805 --> 00:23:24,532
و اون وقتيه که ما پول بيشتري براي خرج کردن داشته باشيم
زمانيکه قسط هاي وام ما تموم شدن
255
00:23:25,008 --> 00:23:29,117
ما فکر مي کنيم اگه شخصي بدهکار نباشه
در کل پول بيشتري واسه خرج کردن داره
256
00:23:29,945 --> 00:23:34,720
اما واقعيت دقيقا بر عکسه
پولي اصلا وجود نداره
!!!
257
00:23:37,526 --> 00:23:44,293
ما کاملا وابسته ي اعتبارتمديدي بانک براي پولي که وجود خارجي نداره هستيم
258
00:23:44,992 --> 00:23:49,047
نبود بدهي، نبود پول
چيزي که در دوران رکورد اقتصادي داره اتفاق ميافته
259
00:23:49,942 --> 00:23:53,963
عرضه ي پول، کمتر و کمتر ميشه وقتي عرضه وام کم ميشه
260
00:23:56,728 --> 00:24:00,168
اين يه تفکر حيرت آور است
ما کاملا وابسته به بانک هاي تجاري هستيم
261
00:24:00,683 --> 00:24:03,530
کسي بايد هر دلاري که ما در چرخه ي پول نقد و يا اعتبار داريم قرض بگيرد
262
00:24:04,649 --> 00:24:06,954
اگر بانک پول مصنوعي به اندازه کافي خلق کند ما ثروتمنديم
در غير اين صورت ما از گرسنگي خواهيم مرد
263
00:24:07,679 --> 00:24:10,949
ما در واقع فاقد يک سيستم پولي پايدار هستيم
264
00:24:11,532 --> 00:24:14,286
وقتي درک کاملي از اين تصوير حاصل شود
265
00:24:14,779 --> 00:24:18,241
پوچي غم انگيز وضعيت نا اميد کننده ي ما، تقريبا باور نکردنيست
ولي بايد بپذيريم که اينطور هست
266
00:24:18,850 --> 00:24:22,091
(رابرت اچ.همفيل، مدير اعتبار بانک رزرو فدرال آتلانتا)
267
00:24:30,394 --> 00:24:32,550
بدهي هاي ابدي
268
00:24:33,345 --> 00:24:37,283
اين تمام داستان نيست
!!!
بانک ها تنها بخشي از سرمايه ي اصلي رو خلق مي کنن
269
00:24:37,887 --> 00:24:39,759
اونها پولي رو براي پرداخت سود ايجاد نمي کنن
270
00:24:40,616 --> 00:24:42,480
پس اين پول از کجا مياد؟
!!!
271
00:24:44,484 --> 00:24:47,606
تنها جايي که وام گيرنده ها ميتونن برن براي پرداخت بهره
پول بدست بيارن
272
00:24:48,067 --> 00:24:50,661
عرضه ي پول کلي اقتصاد هست
273
00:24:51,134 --> 00:24:55,316
اما تقريبا همه ي عرضه ي پول هم با شيوه ي مشابهي توليد شده
274
00:24:55,777 --> 00:24:59,554
اعتبار بانکي بايد بيشتر از اونچه که خلق شده برگرده
275
00:25:00,188 --> 00:25:03,458
بنابراين در همه جا
وام گيرنده ها در وضعيت مشابهي قرار دارن
276
00:25:03,898 --> 00:25:07,806
ديوانه بار تلاش ميکنن براي بدست آوردن پولي که لازمش دارن
تا سود و اصل پول رو برگردونن از
277
00:25:08,411 --> 00:25:11,551
استخر پولي که تنها شامل اصل پوله
278
00:25:12,263 --> 00:25:16,220
واضحه که براي هر شخصي باز پرداخت سود و اصل پول غير ممکنه
279
00:25:16,658 --> 00:25:18,753
چون پولي که به عنوان سوده وجود نداره
280
00:25:19,413 --> 00:25:23,064
حتي اين ميتونه با يک فرمول ساده ي رياضي هم بيان بشه
281
00:25:27,661 --> 00:25:32,234
مشکل بزرگ اينجاست که
براي بدهي هاي طولاني مدت مثل وام مسکن و بدهي هاي دولتي
282
00:25:32,814 --> 00:25:35,575
سود کلي به مراتب از اصل وام بيشتره
283
00:25:36,011 --> 00:25:38,980
مگر اينکه پول مازادي
براي پراخت سود ايجاد بشه
284
00:25:39,381 --> 00:25:44,913
اين يعني درجه ي بالايي از فروش اموال در رهن
و يه اقتصاد ناکارامد
285
00:25:46,338 --> 00:25:50,657
براي حفظ يه جامعه کارا و پويا
نرخ فروش اموال در رهن بايد پايين باشه
286
00:25:51,297 --> 00:25:52,614
و براي تحقق اين هدف
287
00:25:53,083 --> 00:25:55,918
بدهي هاي جديد بيشتر و بيشتري بايد ايجاد بشن تا
288
00:25:56,321 --> 00:25:59,570
نياز امروز به پول رو براي بدهي قبلي پوشش بده
289
00:26:01,254 --> 00:26:03,506
اما اين تنها بدهي رو بزرگتر ميکنه
290
00:26:04,099 --> 00:26:06,471
و اون به اين معناست که در نهايت
سود بيشتري بايد پرداخت بشه
291
00:26:07,087 --> 00:26:12,569
نتيجه ي اون هم
رشد سريع و گريز ناپدير کوهي از مقروضين و بدهکاران هست
292
00:26:19,053 --> 00:26:21,788
تنها مقداري تاخير و فاصله ي زماني بين خلق پول
293
00:26:22,388 --> 00:26:24,467
بعنوان بدهي و پرداختش هست که
294
00:26:25,054 --> 00:26:29,490
که کل سيستم رو ازورشکستگي به خاطر کمبود پول حفظ ميکنه
295
00:26:30,453 --> 00:26:34,042
در حالي که هيولاي اعتبار سيري ناپذير بانکداران بزرگ و بزرگتر ميشه
296
00:26:34,621 --> 00:26:40,074
نياز به خلق بيشتر و بيشتر پول بدهي
براي تغذيه ي اين اعتبار به شدت ضروريه
297
00:26:40,470 --> 00:26:42,075
چرا نرخ سود خيلي پايينه؟
298
00:26:42,559 --> 00:26:45,343
چرا ما کارت هاي اعتباري ناخواسته در ايميل دريافت ميکنيم؟
299
00:26:45,832 --> 00:26:48,331
چرا دولت امريکا بيشتر از هر وقتي داره خرج ميکنه؟
300
00:26:49,063 --> 00:26:53,265
ميتونه اين براي اجتناب و جلوگيري فروپاشي کل سيستم پولي باشه؟
301
00:26:54,191 --> 00:26:55,798
يه فرد منطقي بايد بپرسه
302
00:26:56,470 --> 00:27:00,379
آيا ميتونه تا ابد ادامه داشته باشه؟
آيا فروپاشي اجتناب ناپذير نيست؟
303
00:27:01,159 --> 00:27:06,876
چيزي که ميتوان از اساس نظام بانکي فهميد اين هست که
اين سيستم مثل بازي صندلي هاي موزيکال هست براي بچه ها
304
00:27:07,404 --> 00:27:11,981
و تا زماني که موزيک در حال پخش مي باشد
هيچ بازنده اي وجود ندارد
(اندور گاوس، مورخ اقتصادي)
305
00:27:17,914 --> 00:27:20,312
پول
توليد و تجارت رو آسون مي کنه
306
00:27:20,999 --> 00:27:24,857
با افزايش عرضه ي پول
پول به صورت فزاينده اي بي ارزش ميشه
307
00:27:25,509 --> 00:27:30,122
مگر اونکه حجم توليد و تجارت به همان ميزان افزايش پيدا کنه
308
00:27:30,447 --> 00:27:35,476
و اين رو هم در نظر داشته باشيد که اقتصاد سالانه رشد 3 درصدي داره
309
00:27:35,963 --> 00:27:38,986
به نظر ميرسه سرعت ثابتي داره ولي اينطور نيست
310
00:27:39,338 --> 00:27:47,060
سه درصد امسال
نشان دهنده کالا و خدمات بيشتر نسبت به سه درصد سال قبله
چون که اين سه درصد جديد، سه درصد کل هست
311
00:27:47,585 --> 00:27:51,252
در واقع بجاي يک خط مستقيم که طبيعي هم هست
312
00:27:51,762 --> 00:27:55,869
ما با يک منحني نمايي
که شيبش رفته رفته تندو تندتر ميشه روبه رو هستيم
313
00:27:57,550 --> 00:28:00,762
مشکل؟
البتــــــــــه
رشد هميشگي
314
00:28:01,316 --> 00:28:04,230
اقتصاد واقعي به استفاده و افزايش دائمي
315
00:28:04,833 --> 00:28:06,663
از منابع و انرژي جهان نياز داره
316
00:28:07,271 --> 00:28:11,760
در هرسال قسمتي از منابع طبيعي به زباله تبديل ميشه
317
00:28:12,242 --> 00:28:15,138
...براي هميشه
اين سيستم رو از خطر فروپاشي حفظ کنيد
318
00:28:15,549 --> 00:28:18,165
هرکسي که اعتقاد دارد منحني نمايي رشد دائمي مي تواند موقف شود
319
00:28:18,672 --> 00:28:20,826
يا ديوانه است يا اقتصاد دان
(کنت بولدينگ، اقتصاد دان)
320
00:28:21,561 --> 00:28:24,722
در اين وضعيت وحشتناک چه کاري از دستمون بر مياد؟
321
00:28:26,013 --> 00:28:30,325
در ابتدا
ما به يه مفهوم تازه ي ديگه اي از پول نياز داريم
322
00:28:31,929 --> 00:28:36,806
وقتشه که مردم از خودشون و دولت هاشون چهار سوال ساده رو بپرسن
323
00:28:37,503 --> 00:28:41,381
در دنيا دولت ها از بانک هاي خصوصي وام هاي با بهره مي گيرن
324
00:28:42,052 --> 00:28:48,289
بدهي دولت ها به عنوان يه جز بزرگ از بدهي کلي به شمار مياد
که نقش بزرگي در ماليات هاي ما ايفا ميکنه
325
00:28:48,750 --> 00:28:51,957
جالا مي دونيم که
بانک ها به سادگي پولي که وام ميدن رو ايجاد ميکنن
326
00:28:52,409 --> 00:28:55,046
و اون دولت ها اجازه ي اين کار رو به بانک ها ميدن
327
00:28:56,319 --> 00:28:57,651
بنابرين سوال اول اينه که
328
00:28:58,147 --> 00:29:01,423
چرا دولت ها به وام با بهره گرفتن از بانک هاي خصوصي رغبت نشون ميدن
329
00:29:01,900 --> 00:29:05,495
وقتي که ميتونن تمام پول بدون بهره اي که نياز دارن رو ايجاد کنن؟
330
00:29:06,649 --> 00:29:08,186
و سوال بزرگ دوم اينه که
331
00:29:08,601 --> 00:29:10,725
چرا ايجاد پول به عنوان وام و بدهي؟
332
00:29:11,146 --> 00:29:16,558
چرا پولي رو ايجاد نميکنن که به طور دائم در گردش باشه
333
00:29:17,075 --> 00:29:18,553
و ديگه لازم نباشه به طور دائمي
دوباره با بهره قرض گرفته بشه در حالي که وجود داره؟
334
00:29:19,409 --> 00:29:21,521
سوال سوم
335
00:29:21,521 --> 00:29:24,830
چگونه يک سيستم پولي که تنها تابعي از رشد شتاب دار دائميه
336
00:29:25,307 --> 00:29:28,100
ميتونه يه اقتصاد پايدار و مقاوم بسازه؟
337
00:29:28,588 --> 00:29:35,489
آيا اين مسئله که رشد شتابدار دائمي و پايداري
با هم ناسازگار و در تضاد هستند منطقي نيست؟
338
00:29:36,098 --> 00:29:37,644
و بلاخره
339
00:29:38,157 --> 00:29:42,612
چه چيزي در اين سيستم فعلي هست
که اون رو به طور کلي وابسته به رشد دائمي ميکنه؟
340
00:29:43,047 --> 00:29:47,609
چه چيزي لازمه که تغيير کنه
تا اجازه بده يک اقتصاد مقاوم و پايدار داشته باشيم؟
341
00:29:48,172 --> 00:29:50,501
رباخواري
342
00:29:52,580 --> 00:29:56,142
زماني بهره گرفتن در قرض که اصطلاحا به اون ربا گفته ميشه
343
00:29:56,549 --> 00:29:59,458
باعث مجازات شديدي از جمله اعدام ميشد
344
00:29:59,899 --> 00:30:02,624
همه ي مذاهب بزرگ ربا خواري رو حرام ميدونند
345
00:30:04,695 --> 00:30:07,734
اکثر استدلالات، عليه اين پديده بوده
346
00:30:08,203 --> 00:30:14,550
قرار شد که تنها راه مشروع براي اين کار
تسهيل مبادله ي کالاي واقعي و خدمات باشه
347
00:30:15,006 --> 00:30:20,277
هر گونه ايحاد درآمد از پول ساده (بدون کار) به عنوان
مخل نظام اقتصادي و جامعه شناخته شد
(انگل اقتصادي)
348
00:30:20,952 --> 00:30:22,504
يا يک دزدي
349
00:30:23,043 --> 00:30:28,371
به هر حال با افزايش نياز اعتبار براي تجارت
بحث ها و استدلالات اخلاقي، راهي در اين باره گشودند
350
00:30:28,858 --> 00:30:32,805
يعني که قرض دادن ممکنه
ريسک از دست دادن پول رو هم به همراه داشته باشه
351
00:30:33,214 --> 00:30:36,878
در عوض
گرفتن سود از پول قرض داده شده هم مجاز اعلام شد
352
00:30:37,574 --> 00:30:39,392
امروزه اين مفاهيم عجيب و جالب به نظر ميان
353
00:30:39,971 --> 00:30:44,239
امروزه پول دراوردن از پول خالص به عنوان يه کار ايده آل تلقي ميشه
354
00:30:44,653 --> 00:30:47,990
چرا کار کني وقتي که
ميتوني کاري کني که پول براي تو کار کنه؟
355
00:30:50,881 --> 00:30:53,636
با اين حال در تلاش براي پيش بيني آينده اي قابل تحمل
356
00:30:54,033 --> 00:30:59,733
کاملا مشخصه که گرفتن سود هم از لحاظ اخلاقي و هم از لحاظ عملياتي دچار مشکله
357
00:31:02,657 --> 00:31:07,700
جامعه و اقتصادي رو تصور کنيد که که ميتونه براي قرن ها
358
00:31:08,262 --> 00:31:14,558
علاوه بر به غارت بردن منابع انرژي
سرمايه هاش رو مصروف درآمدهاي روزانه کنه
359
00:31:15,137 --> 00:31:19,205
ديگه درخت بيشتري نسبت به درختي
که در اون دوره زماني رشد ميکنه قطع نشه
360
00:31:19,798 --> 00:31:25,999
همه انرژي هاي تجديد پذير مثل خورشيدي،گرانشي،زمين گرمايي،معناظيسي
و هر چيز ديگه اي که ما کشف ميکنيم
361
00:31:26,500 --> 00:31:33,744
جامعه به دليل محدوديت منابع تجديد ناپذيز
با دوباره استفاده کردن و به چرخه در آوردن هر چيزي
به حياتش ادامه ميده
362
00:31:34,289 --> 00:31:37,453
و مردم تنها جايگزين ميشن
363
00:31:39,270 --> 00:31:45,779
چنين جامعه اي
نميتونه تابع استفاده از يه سيستم پولي کاملا وابسته بر اساس رشد با شتاب ثابت باشه
364
00:31:46,390 --> 00:31:52,614
يک اقتصاد پايدار به يک ذخيره پولي نيازد اره
که حداقل توانايي پايدار ماندن بدون سقوط و فروپاشي رو داشته باشه
365
00:31:53,888 --> 00:32:00,201
بزارين بگيم که حجم کلي اين دخيره ي پولي پايدار
به وسيله اين چرخه ي بزرگ ارائه شده
366
00:32:00,789 --> 00:32:05,157
همچنين تصور کنيم که وام دهندگان
قطعا پول واقعي براي وام دادن دارند
367
00:32:06,429 --> 00:32:11,339
اگر فردي در اين ذخيره پولي به طور سيستماتيک شروع کنه به دادن وام بابهره
368
00:32:11,814 --> 00:32:14,296
سهم ذخيره ي پولي ديگران رشد ميکنه
369
00:32:15,102 --> 00:32:22,012
اگه به طور مداوم وام با بهره بدن و همه ي پول دوباره بازپرداخت بشه با سودش
نتيجه اي که اجتناب ناپذير هست چي ميشه؟
370
00:32:22,762 --> 00:32:25,658
اينکه پشتوانه ي اين پول طلا باشه يا نه فرقي نمي کنه
371
00:32:26,127 --> 00:32:28,665
وام دهندگان در آخر تمام پولوشون رو خواهند داشت
372
00:32:29,181 --> 00:32:34,892
و بعد از سلب حق ماليکت و ورشکستگي هم
اونا باز هم دارايي خود رو خواهند داشت
373
00:32:36,264 --> 00:32:41,087
حتي اگر درآمد حاصل از وام با بهره
به طور مساوي بين مردم توزيع ميشد
374
00:32:41,472 --> 00:32:44,025
اين مشکل اصلي حل ميشد
375
00:32:45,357 --> 00:32:48,949
ماليات سنگين از سود بانکي اين هدف رو کامل مي کنه
376
00:32:49,371 --> 00:32:52,806
اما چرا بايد بانک ها بخوان تو تجارت باشن؟
377
00:32:54,538 --> 00:32:58,467
اگر ما ميتونستيم تا خودمون رو از اين مشکل رها کنيم
378
00:32:59,009 --> 00:33:03,038
بانک رو ميتونيم به عنوان يکي از خدمات بي فايده براي جامعه تصور کنيم
379
00:33:03,458 --> 00:33:07,036
سود حاصل از درآمدها به عنوان سود سهام ملي پرداخت مي شد
380
00:33:07,486 --> 00:33:10,068
يا وام بدون بهره براي همه
381
00:33:11,575 --> 00:33:14,611
من تا به حال هرگز کسي را نديده ام
که بتواند با استفاده از عقل و منطق
382
00:33:15,166 --> 00:33:18,714
و با سرمايه خودش (يعني بدون اينکه وابسته به سرمايه آنها باشد) دولت فدرال را
تاييد کند
383
00:33:19,283 --> 00:33:22,227
من اعتقاد دارم زماني خواهد آمد که مردم بخواهند اين سيستم را تغيير دهند
384
00:33:22,888 --> 00:33:26,173
من اعتقاد دارم زماني خواهد آمد که مردم من و شما رو مقصر اين جريان بدانند
385
00:33:26,763 --> 00:33:28,649
و همه به کنگره رجوع کنن
386
00:33:29,287 --> 00:33:32,153
تا از ادامه ي اين سيستم ساده لوحانه جلوگيري کنن
387
00:33:32,878 --> 00:33:35,815
(رايت پتمن، نماينده ي کنگره 1928-1976 رئيس کميته ي بانک و ارز 1963-1975)
388
00:33:36,201 --> 00:33:38,955
تغيير سيستم
389
00:33:39,334 --> 00:33:43,845
اگه ذات اين سيستم باعث به وجود اومدن مشکلات شده
390
00:33:44,348 --> 00:33:48,379
دستکاري سيستم مشکلي رو نميتونه حل کنه
391
00:33:48,817 --> 00:33:51,463
خود سيستم بايد جايگزين بشه
392
00:33:54,536 --> 00:34:01,536
بسياري از منتقدان پول، نظر به برگشتن پول بر اساس ارزش طلا رو دارند
اون ها ادعا ميکنند که طلا تاريخچه و قدمت قابل اطمينان تري داره
393
00:34:02,450 --> 00:34:05,216
اون ها احتمال تقلب و کلاه برداري در طلا رو رد مي کنند
394
00:34:05,688 --> 00:34:08,737
shaving coins, debasing the metal,
cornering the market,
395
00:34:09,268 --> 00:34:13,974
همه اين روش ها به طور فراوان در رم باستان امتحان شد و کمک به سقوطش کرد
396
00:34:14,654 --> 00:34:19,571
همون دلايل و حتي دلايل بيشتري براي نقره هم وجود داره
درنتيجه مشکلتره
397
00:34:20,521 --> 00:34:23,520
سوالات زيادي درباره بازگرداندن فلزات گرانبها وجود داره
398
00:34:24,141 --> 00:34:27,716
هيچکس نميخواد کيسه هاي سنگين طلا رو واسه خريد حمل کنه
399
00:34:28,956 --> 00:34:34,018
چيزي که ميخوان بيشتر کاغذ، ديجيتال، پلاستيک
يا چيزي شبيه پول شناسه ي بيومتريک هست
400
00:34:34,722 --> 00:34:41,490
در حال حاضر متوسط پول تجارت
پتانسيل مشابهي براي خلق پول نامحدود خواهد داشت
401
00:34:42,410 --> 00:34:49,074
فراتر از اون اگر طلا به عنوان پول واحد و انحصاري تبديل بشه
افرادي که طلا ندارن ناگهان بي پول مي شن
402
00:34:51,505 --> 00:34:56,593
ديگر مدافعان اصلاح پول به اين نتيجه رسيدن
که طمع و عدم صداقت مشکل اصلي هستن
403
00:34:57,215 --> 00:35:03,900
و شايد راه هاي بهتري وجود داشته باشه
براي ايجاد سيستم پولي حلال و منصفانه، نسبت به بازگشت طلا و نقره
404
00:35:04,915 --> 00:35:08,972
تا به حال مغزهاي مبتکر راه هاي جايگزين گوناگوني رو براي ايجاد پول پيشنهاد کردن
405
00:35:09,855 --> 00:35:14,078
بسياري از سيستم هاي دادوستد خصوصي
براي خلق پول کاري مشابه بانک ها انجام دادن
406
00:35:14,601 --> 00:35:18,240
اما اينکارشون به صورت واضحي بدون درخواست بهره هست
407
00:35:18,765 --> 00:35:22,984
يک مثال از سيستم دادوستد اينه که
در اون تعهدي براي ساعتهاي کاري در نظر گرفته شده
408
00:35:23,591 --> 00:35:26,068
همه ي کارها بر اساس قيمت دلار ارزش گذاري مي شن
409
00:35:26,545 --> 00:35:30,283
که پس از اون اجازه ميدن که
ساعت ها برابر بشن با قيمت اجناس بر اساس دلار
410
00:35:31,176 --> 00:35:33,293
اين نوع سيستم پولي توسط هرکسي که
411
00:35:33,691 --> 00:35:36,139
بتونه راهي براي رضايت و اعتماد شرکاء پيدا کنه
412
00:35:36,594 --> 00:35:39,073
ميتونه اجرا بشه
413
00:35:39,532 --> 00:35:43,924
اجراي سيستم دادو ستد محلي
اگرچه امروزه بسيار کم از اون استفاده مي شه
414
00:35:44,307 --> 00:35:47,386
ميتونه يک برنامه ريزي حياتي و طرحي عاقلانه براي هر جامعه اي باشه
415
00:35:50,124 --> 00:35:54,190
اصلاحات پولي همانند اصلاحات اتنخاباتي موضوع بسيار مهميه
416
00:35:54,590 --> 00:35:59,148
و نيازمند تمايل به تغيير و تفکر در خارج از چارچوب موجود داره
417
00:35:59,827 --> 00:36:04,136
اصلاحات مالي مانند اصلاحات انتخاباتي آسون بدست نمياد
418
00:36:04,624 --> 00:36:08,458
چراکه منابع فوق العاده قدرتمندي
که از وجود اين سيستم به همين صورت فايده مي برن
419
00:36:08,968 --> 00:36:11,980
تمام تلاششون رو براي حفظ منافع خودشون مي کنن
420
00:36:13,028 --> 00:36:16,425
تا کنون شاهد آن بوده ايم که در واقع پول تنها يک ايده بوده
421
00:36:16,807 --> 00:36:18,452
و پول مي تونه همون چيزي باشه که ما مي سازيم
422
00:36:18,887 --> 00:36:22,807
و اين رو به عنوان يه جايگزين ساده به عنوان مفهوم پول در نظر بگيريد
423
00:36:23,806 --> 00:36:26,905
اين مدل بر اساس سيستميه که در گذشته بکار گرفته شده
424
00:36:27,300 --> 00:36:28,672
در انگلستان و امريکا
425
00:36:29,043 --> 00:36:32,433
سيستم هايي که بوسيله زرگران بانکدار تضعيف شدن و از بين رفتن
426
00:36:32,957 --> 00:36:34,625
و سيستم سپرده گذاريشون
427
00:36:39,808 --> 00:36:43,469
براي ايجاد اقتصادي بر اساس ثبات و پول بدون بهره
428
00:36:44,013 --> 00:36:48,205
پول به آساني ميتونه توسط دولت ايجاد و خرج بشه در اقتصاد
429
00:36:48,696 --> 00:36:52,805
ترجيحا بر اساس زير بنا و زير ساخت هاي تدريجي و با دوام
که کمک ميکنه به پيشرفت اقتصادي
430
00:36:53,330 --> 00:36:57,125
مثل جاده ها، راه آهن ها، پل ها،بندرگاه ها و فروشگاه هاي عمومي
431
00:36:57,673 --> 00:37:00,406
اين پول نبايد با هدف بهره و وام ايجاد بشه
432
00:37:00,790 --> 00:37:06,486
اين پول مي تونه به عنوان يک ارزش خلق و ايجاد بشه
که اين ارزش به اين شکل باشه که هرچه براي اون صرف يا خرج شده باشه
433
00:37:07,085 --> 00:37:11,863
اگر اين پول جديد کمک کنه به افزايش نسبي در تجارت
434
00:37:12,342 --> 00:37:15,192
به هيچ وجه باعث تورم هم نميشه
435
00:37:15,964 --> 00:37:21,063
اگر خارج دولت باعث ايجاد تورم بشه
دو راه براي مقابله وجود داره
436
00:37:22,486 --> 00:37:26,082
تورم عملا برابر است با تاثير ماليات ثابت بر پول
437
00:37:26,626 --> 00:37:32,167
اگر ارزش پول 20 درصد پايين بياد
يا دولت 20 درصد از پول ما را بگيره
438
00:37:32,646 --> 00:37:35,727
اثرشون روي قدرت خريدمون يکسانه
439
00:37:37,054 --> 00:37:44,456
مشاهدات نشون ميدن تورم ناشي از ماليات به لحاظ سياسي قابل قبوله
اگر که اين ماليات به خوبي صرف بشه و
مقدارش در محدوده ي مناسبي باشه
440
00:37:45,238 --> 00:37:51,289
يا دولت مي تونه با جمع آوري صحيح ماليات
در مقابل نرخ تورم مقابله کنه
441
00:37:51,732 --> 00:37:55,131
در نتيجه با کاهش عرضه ي پول و احياي ارزش اون
442
00:37:55,721 --> 00:37:59,972
رکود رو کنترل مي کنه
که اين رکود خودش دراثر کاهش دستمزدها و قيمت ها ايجاد ميشه
443
00:38:00,440 --> 00:38:03,783
دولت به سادگي قادر خواهد بود پول بيشتري رو براي کشور هزينه کنه
444
00:38:04,902 --> 00:38:07,460
بدون رقابت براي ايجاد پول
445
00:38:07,909 --> 00:38:11,811
دولت ها بايد دخالت و تاثيرگذاري بيشتري
براي کنترل عرضه ي پول همگانيشان داشته باشن
446
00:38:12,343 --> 00:38:15,332
مردم خواهند فهميد که اگر همه چيز اشتباه پيش بره
چه کسي مقصره و چه کسي آسيب مي بينه
447
00:38:16,164 --> 00:38:20,907
دولت ها توانايي افزايش و يا کاهش ارزش پول رو خواهند داشت
448
00:38:21,960 --> 00:38:27,083
امروزه دولت ها در وهله ي اول روي ماليات کار مي کنن
که باعث ميشه ماليات ها بيشتر و بيشتر بشه
449
00:38:27,546 --> 00:38:31,617
ديگه دولت ها نياز پرداخت بهره به بانک هاي خصوصي نخواهند داشت
450
00:38:33,884 --> 00:38:39,344
بدهي ملي ميتونه وجود نداشته باشه اگر دولت فدرال به سادگي پولي که نياز داره رو توليد کنه
451
00:38:40,340 --> 00:38:47,330
ديگه بردگي همگاني و هميشگي ما به بانک ها
که از طريق پرداخت بهره ي وام هاي دولت ناشي ميشد غير ممکن ميشه
452
00:38:49,324 --> 00:38:52,930
پول شکل جديدي از برده داريست
453
00:38:53,666 --> 00:39:00,099
و نشان دهنده ي يه واقعيت از ارتباط غير انساني بين ارباب و برده است
(لئو تولستوي)
454
00:39:02,267 --> 00:39:04,914
قدرت پنهان
455
00:39:06,243 --> 00:39:11,299
کساني که به غلط فکر مي کنند آزادند بيشتر از ديگران برده هستند
(گوته)
456
00:39:12,943 --> 00:39:16,441
به ما آموخته اند به آزادي و دموکراسي اعتقاد داشته باشيم
دموکراسي و آزاديي که در واقع
457
00:39:16,998 --> 00:39:21,770
همان شکل نامرئي و پنهاني از خودکامگي اقتصاديه
458
00:39:22,216 --> 00:39:27,277
تا زماني که کل جامعه ي ما کاملا وابسته يه بانک باقي بمونه
459
00:39:27,866 --> 00:39:35,495
بانکداران در اين موقعيت باقي خواهند موند،
و اونها تصميمگيري مي کنن که به کساني که پول احتياج دارن پول بدن يا ندن
460
00:39:40,924 --> 00:39:43,681
سيستم بانکداري مدرن از هيچ پول توليد مي کند
461
00:39:44,497 --> 00:39:48,591
اين فرايند
شايد حيرت انگيرترين بخش از يک شعبده بازي باشد که تاکنون اختراع شده است
462
00:39:49,156 --> 00:39:51,859
بانکداري در شرارت آبستن شد و در گناه به دنيا آمد
463
00:39:52,402 --> 00:39:54,215
بانکداران صاحبان کره ي زمين هستند
464
00:39:54,958 --> 00:39:57,420
کره زمين و همه چيز را از آنان بگير
اما با قدرت خلق پول رهايشان کن
!!!
465
00:39:57,926 --> 00:40:01,543
با تکان دادن مداد، آنها پول کافي براي خريد و پس گرفتنش خلق مي کنن
466
00:40:02,121 --> 00:40:05,814
اين قدرت خلق پول را از آنان بگيريد آنگاه
تمام داراييشان مثل ما از بين خواهد رفت
467
00:40:06,447 --> 00:40:10,256
انها بايد محو شوند تا
دنياي بهتر و شادتري براي زندگي داشته باشيم
468
00:40:11,105 --> 00:40:14,842
اما اگر ميخواهيد به بردگي براي بانک ها ادامه دهيد
و هزينه ي بردگيتان را بپردازيد
469
00:40:15,443 --> 00:40:19,054
اجازه دهيد بانک ها به خلق پول و کنترل اعتبار پول ادامه دهند
470
00:40:19,568 --> 00:40:24,582
(سر يوشيا استمپ، رئيس بانک مرکزي انگلستان 1928-1941
مشهور به دومين مرد ثروتمند انگلستان در آن زمان)
471
00:40:27,837 --> 00:40:30,830
نا توانايي مستعمره نشينان
براي بدست آوردن قدرتي به منظور خارج کردن پول خود
472
00:40:31,281 --> 00:40:34,393
از دستان جرج سوم و بانکداران بين المللي
473
00:40:34,854 --> 00:40:40,161
دليل اوليه براي جنگ هاي انقلابي بود
(بنجامين فرانکلين)
474
00:40:41,390 --> 00:40:47,468
افراد کمي از تاريخ ايالات متحده آگاهي دارن. يعني از انقلاب 1776 که بخش عظيمي
475
00:40:47,993 --> 00:40:51,157
از اون داستان درگيري قهرمانانه اي رو شامل ميشه
476
00:40:51,516 --> 00:40:56,692
که براي رسيدن به آزادي و آزاد موندن از احاطه بانک هاي بين المللي اروپايي بود
477
00:40:57,728 --> 00:41:00,613
اين درگيري بلاخره در سال 1913 به پايان رسيد
478
00:41:01,100 --> 00:41:05,262
زماني که رئيس جمهور وودرو ويلسون، با توجه به قانون فدرال رزرو
479
00:41:05,809 --> 00:41:10,784
دادن مسئوليت ايجاد پول آمريکا به کارتل بانکي بين المللي رو امضاکرد
480
00:41:12,820 --> 00:41:15,537
من بسيار ناراحت و ناراضي هستم
من ناخواسته کشورم را نابود کردم
481
00:41:16,106 --> 00:41:19,094
يک کشور صنعتي بزرگ توسط سيستم پول و اعتبار کنترل شد
482
00:41:19,484 --> 00:41:21,219
سيستم پول و اعتبار ما متمرکز شده است
483
00:41:21,631 --> 00:41:25,291
رشد کشور ما و تمام فعاليت هاي ما در دستان چند نفر قرار دارد
484
00:41:25,681 --> 00:41:27,430
ما به يکي از بدترين حکومت ها تبديل شديم
485
00:41:27,926 --> 00:41:29,490
و در ميان دولت هاي جهان مدرن
486
00:41:29,931 --> 00:41:32,282
يکي از کشورهاي تحت سلطه و کاملا کنترل شده بوديم
487
00:41:32,822 --> 00:41:34,281
حکومتي بدون آزادي انديشه و افکار
488
00:41:34,751 --> 00:41:36,567
حکومتي بدون اعتقاد و بدون راي اکثريت
489
00:41:37,013 --> 00:41:39,317
حکومتي که تحت فشار و زيرنظر افکار گروه کوچکي قرار داشت
490
00:41:39,817 --> 00:41:42,687
(وودرو ويلسون، رئيس جمهور اسبق ايالات متحده ي امريکا 1913-1921)
491
00:41:43,858 --> 00:41:50,396
قدرت اين سيستم کاملا تثبيت شده
و آموزش و پرورش و رسانه ها در اين مورد سکوت کردن
492
00:41:50,786 --> 00:41:56,399
سال ها پيش معاون نخست وزير کانادا
يک بررسي آماري از افراد غير اقتصاددان انجام داد
493
00:41:56,865 --> 00:42:01,041
از متخصصان تحصيل کرده گرفته
تا مردم عادي مثل افرادي که در خيابان قدم ميزنن
494
00:42:01,411 --> 00:42:06,435
و دريافت که هيچ کدوم از اونها اطلاعات دقيقي
در مورد اينکه پول واقعا چگونه ايجاد شده ندارن
495
00:42:06,886 --> 00:42:11,875
احتمالا اين حرف درسته که بگيم
بيشتر مردم، حتي کارمنداني که صف هاي جلوي بانک رو تشکيل ميدن
496
00:42:12,281 --> 00:42:15,393
هرگز حتي يه لحظه هم به اين موضوع فکر نکردن
497
00:42:17,923 --> 00:42:20,101
فکر کردن؟
498
00:42:22,563 --> 00:42:25,727
همه ي سردرگمي ها، اغتشاش ها و پريشاني ها در امريکا به وجود مي آيد
499
00:42:26,237 --> 00:42:29,645
و دليل اصلي آن نه نقص هاي قانون اساسي و اصول کنفدارسيون هاست
و نه از خواستار افتخار و فضليت بودن
500
00:42:30,133 --> 00:42:32,455
بلکه دليل اصلي آن
جهل مطلق نسبت به ماهيت سکه، اعتبار وچرخه ي پول و اعتبار است
501
00:42:33,066 --> 00:42:35,425
(جان آدامز، بنيان گذار قانون اساسي امريکا)
502
00:42:36,545 --> 00:42:40,567
پول مدرن يا همون سيستم وام، تقريبا کمي بيش از 300 سال قبل ايجاد شد
503
00:42:41,077 --> 00:42:43,028
يعني زماني که اولين بانک انگلستان تاسيس شد
504
00:42:43,448 --> 00:42:48,983
طبق اساسنامه و منشور سلطنتي
نسبت متوسط طلاي دريافتي در ازاي اعطاي وام هاي جزئي، 2 به 1 بود
505
00:42:50,213 --> 00:42:53,826
اين نسبت متوسط
تنها نمونه و الگوئي براي شروع بود
506
00:42:54,428 --> 00:42:59,932
اين سيستم هم اکنون به صورت جهانيه
و مقدار نامحدودي پول رو يکمرتبه توليد ميکنه
507
00:43:00,345 --> 00:43:07,589
و اغلب افراد بر روي اين سياره، اسير بدهي هايي شدن
که دائما در حال رشد هستن و هيچ گاه پرداخت نميشن
00:43:12,204 --> 00:43:14,248
آيا همه ي اينها به صورت تصادفي هستن؟
509
00:43:15,381 --> 00:43:17,829
يا توطئه ايي درکار است؟
510
00:43:20,965 --> 00:43:25,234
کاملا روشنه که موضوع مهم در حال کمرنگ (ناپديد) شدنه
511
00:43:34,850 --> 00:43:38,773
هرکس در کشور ما حجم پول رو کنترل کرد
او ارباب و صاحب مطلق صنعت و تجارت در کشور است
512
00:43:39,373 --> 00:43:44,795
وقتي بدانيد کل سيستم خيلي ساده تحت کنترل است
يکي از راه ها، استفاده از مردان پرقدرت و با نفوذ در راس حاکميت است
513
00:43:45,296 --> 00:43:52,686
شما لازم نيست بگويد منشا اصلي دوره هاي تورم و افسردگي در جامعه چيست
!!!
(جيمز گارفيلد، رئيس جمهور ترور شده ي ايالات متحده ي امريکا)
514
00:43:53,744 --> 00:43:56,095
دولت بايد چرخه ي پول و اعتبار را ايجاد نمايد
515
00:43:56,501 --> 00:44:00,351
تا قدرت هزينه هاي دولت و قدرت خريد مصرف کنندگان را تامين کند
516
00:44:00,715 --> 00:44:03,908
با پذيرش اين اصول
ماليات دهندگان مي توانند مقادير زيادي پس انداز داشته باشن
517
00:44:04,529 --> 00:44:07,478
امتياز و حق ايجاد و صدور پول تنها حق ويژه ي دولت نيست
518
00:44:07,841 --> 00:44:12,989
بلکه بزرگترين فرصت براي بروز و نمود خلاقيت براي دولت است
(آبراهام لينکلن، رئيس جمهور ترور شده ي ايالات متحده ي امريکا)
519
00:44:16,244 --> 00:44:17,523
تا زماني که مسئوليت کنترل پول و اعتبار
520
00:44:17,898 --> 00:44:21,084
به دولت داده شده و به رسميت شناخته شده باشد
521
00:44:21,557 --> 00:44:25,369
صحبت از حاکميت پارلمان و دموکراسي بيهوده است
522
00:44:25,838 --> 00:44:28,948
هنگامي که بخش هاي يک کشور با اعتبار کنترل ميشود
ديگر مهم نيست قوانين کشور را چه کسي به وجود مي آورد
!!!
523
00:44:29,505 --> 00:44:35,925
ربا هرکشوري را ويران مي کند
(ويليام ليون مکنزي کينگ، نخست وزير کانادا و کسي که بانک مرکزي کانادا را ملي نمود)
524
00:44:38,571 --> 00:44:41,193
ما از واشنگتون پست، نيويورک تايمز و مجله ي تايمز
525
00:44:41,795 --> 00:44:42,828
و ديگر نشريات بزرگ سپاسگزاريم
526
00:44:43,293 --> 00:44:47,059
که مديران مسئولشان، در جلسه ي ما شرکت
و پايبندي خود را به پيمان همکاري
براي حدود چهل سال با ما را اعلام کرده اند
527
00:44:47,494 --> 00:44:50,141
در طي آن سالها
برنامه ريزي ما براي جهان
528
00:44:50,569 --> 00:44:53,370
منوط به تبليغات گسترده ي نشريات بوده است
و بدون آنها اين امر براي ما غيرممکن بود
529
00:44:53,861 --> 00:44:56,873
جهان امروز بسيار پيچيده است
و براي حرکت به سوي يک حکومت جهاني آماده شده است
530
00:44:57,399 --> 00:45:01,679
حاکميت فراملي نخبگان و بانکداران جهان
531
00:45:02,079 --> 00:45:05,096
قطعا بر عزم ملي تجربه شده در گذشته ارجحيت دارد
532
00:45:05,595 --> 00:45:08,996
(ديويد راکفلر)
533
00:45:11,799 --> 00:45:13,899
تنها رازهاي کوچک نياز به محافظت دارند
534
00:45:14,282 --> 00:45:18,575
بزرگترين رازها به وسيله ي شک و ناباوري عمومي محافظت ميشوند
(مارشال مک لوهان)
535
00:45:23,610 --> 00:45:29,538
کاري از گروه بيداري انديشه
www.bidari-andishe.ir